Většina odborníků se domnívá, že investování je životně důležité pro vytvoření finančního plánu, který umožní, aby vaše peníze v průběhu času pracovaly pro vás. Vzhledem k tomu, že trh v současné době zažívá velké výkyvy, ti, kteří jsou noví investiční hru může mít obavy ze všech těchto nových slov používaných k popisu všeho, co se děje (vím, že jsem). Tak jsem se zeptal Katie Perry, generální ředitelky ve společnosti Public.com poskytnout rozpis klíčových slov, která právě teď potřebujete znát.
Zpravodajští experti a další finanční guru v poslední době často omílají termín „volatilita“. I když to může znít děsivě, Perry říká, že je důležité rozumět této frázi, pokud jde o hodnocení rizika. „Stejně jako všechno, co lze popsat jako volatilní, volatilita v investiční žargon je, když ceny poskakují a zdají se nepředvídatelné a nemusí být nutně spojeny s normálními důvody,“ říká. Dodává, že tento termín můžete použít k označení celkové volatility nebo volatility v rámci daného aktiva. "Například," říká, "akcie, které nedávno zaznamenaly výrazný nárůst nebo pokles ceny (tj. volatilitu), mohou být rizikovější než akcie, které mají v poslední době nižší volatilitu."
Podobně jako ve sportu může rally přinést dobrou věc svět investování. Když akcie rostou, znamená to, že se odrazily nebo zdražily v krátkém čase a po období, kdy ceny stagnovaly nebo klesaly.
Tolerance rizika je určena tím, jak velké riziko jste ochotni nebo schopni podstoupit jako investor. „Když pomineme, jak velké riziko dokážete emocionálně snést, pokud máte jen velmi malý prostor pro finanční pohyb, pak máte toleranci k nízkému riziku,“ vysvětluje Perry.
Podle Perryho může ovlivnit vaši toleranci k riziku mnoho různých věcí, včetně toho, kolik času na to máte investice do růstu, kolik očekáváte růst svých příjmů, vaše současné a budoucí předpokládané výdaje a vaše zdraví postavení. „Pokud máte velký plat a roky do důchodu, pak máte vysokou toleranci k riziku; pokud žijete od výplaty k výplatě, pak máte nízkou toleranci k riziku."
Pravděpodobně jste slyšeli rčení „nedávejte všechna vejce do jednoho košíku“. To je skvělý způsob, jak přemýšlet o slově diverzifikace. "Myšlenka diverzifikace spočívá v tom, že různé investice mohou přinést vyšší výnos při nižším riziku," říká Perry. a dodal, že je dobré zvážit diverzifikaci do několika různých oblastí, včetně odvětví, typů společností a dokonce i dalších atributy.
Když na to přijde, Perry říká a dlouhodobá investiční strategie znamená, že jste připraveni snášet špatné časy a že máte plán na dobré časy. "To, jak tyto věci děláte, může zahrnovat různé taktiky a postupem času se obvykle dozvíte více o tom, co je pro vás nejlepší." Lidé s dlouhodobé investiční strategie jsou pravděpodobně méně obtěžovány každodenními výkyvy trhu a více se zaměřují na to, jak věci vypadají v delších úsecích čas.
Jednou z více znepokojujících věcí, na kterou jsou začínající investoři pravděpodobně zvědaví, je přechod z býčího trhu na medvědí trh. „Nakonec používáme termíny medvědí a býčí trh, abychom volně vysvětlili sentiment investorů a jak si akciový trh vede,“ vysvětluje Perry a dodává, že medvědí trh je definován jako bod v čase, kdy trh vidí výzvy a sentiment investorů je na ústupu, zatímco býčí trh je, když se trhu daří dobře a stabilně roste tempo. „Na býčím trhu je nálada investorů optimistická a ceny akcií po předchozím poklesu výrazně rostou,“ říká.
Na jakém trhu se tedy aktuálně nacházíme? Podle Perryho to ukáže až čas. „Donedávna panovala obecná shoda, že většina hlavních indexů byla v posledních několika měsících na medvědím trhu,“ říká. "Ale po rally na akciovém trhu na začátku [srpna] se diskutuje o tom, zda nyní opouštíme medvědí trh a vstupujeme na nový býčí trh."