Vaše W-2 nebo 1099 dorazí poštou a vy ji okamžitě hodíte na stůl poblíž hromady účtenek, které se rozlévají z vaší daňové složky. Je čas se uspořádat daňová sezóna, ale nejste si zcela jisti nejlepším přístupem. Kdo vám může za zlé? Daňový zákon má více než 10 milionů slov a je není snadné to pochopit. Toto roční období zvyšuje pro mnoho lidí zvýšený stres, zejména pokud si nejste jisti, zda máte nárok na vrácení peněz nebo nárok na odpočet.
Brandon Berquist, CPA and tax specialist ve společnosti Personal Capital, an Empower Company, says, “Je důležité věnovat nějaký čas organizaci svých informací a pochopení všech událostí, ke kterým došlo v roce 2020, které se projeví ve vašem daňovém přiznání. “
Doporučuje podniknout malé kroky k dokončení vašeho přiznání a dodává, že na rozdíl od všeobecného přesvědčení „Daňové přiznání nemusíte dělat na jedno sezení.“ Navrhuje „začnete brzy a dokončíte návrat ve fázích, které mohou být méně stresující a dávají vám příležitost vícekrát zkontrolovat návrat čerstvým mozek."
Procházení papírování a pokus o nalezení klíčových příjmů dva týdny před splatností daní pravděpodobně zvýší vaši úroveň stresu během dubna. Namísto, George Birrell, CPA a zakladatel TaxHub, říká Apartment Therapy: „Musíte být organizováni po celý rok, nebo alespoň organizovat sebe a finance v různých intervalech po celý rok.“
Doporučuje uchovat si stvrzenky, faktury a organizovat výdaje digitálně po celý rok, aby nedocházelo ke ztrátě papírování na poslední chvíli.
"Pokud nepodáte žádost do 15. dubna, bude vám hrozit pokuta ve výši přibližně 5 procent nezaplacených daní za každý měsíc nebo část měsíce, kdy je výnos pozdě," finanční expert Andrea Worochová říká. "I když však nemůžete zaplatit žádné nezaplacené daně, je důležité, abyste daňové přiznání přesto podali včas." Tímto způsobem se vyhnete případným pokutám nebo úrokům. Pamatujte, že pokuta za nezaplacení je menší než nezaplacení. “
Odpočty nejsou jen buzzová slova - záleží na nich, když podáváte daně. Je důležité zmocnit se tím, že budete vědět, které odpočty se na vás vztahují. Paul Sundin, CPA a daňový stratég společnosti Emparion, říká, že odpočty, které mohou platit, zahrnují léčebné výdaje, jako jsou náklady na diagnostiku, léčbu, zmírnění, léčbu a prevenci nemocí. Sundin také poukazuje na to, že platba úroku z hypotéky se kvalifikuje jako odpočet, pokud jste zaplatili 600 $ nebo více. Nezapomeňte ve svém daňovém přiznání charitativní dary. Peněžní dary nad 250 $ nebo bezhotovostní dar nad 500 $ s příjmy se počítají jako odpočty.
Někteří lidé okamžitě vědí, zda mají nárok na vrácení peněz - použijte to jako motivaci k podání souboru co nejdříve a odškrtněte jeden další úkol ze seznamu úkolů. Tímto způsobem získáte také vyrovnávací paměť pro případ, že by došlo k jakémukoli vládnímu zpoždění při zasílání vrácení peněz zpět.
"Pokud očekáváte vrácení daně, podejte žádost co nejdříve," Dr. Salvador Gonzalez, CPA a profesor na Walden Universityradí. "Pandemie v loňském roce zhoršila zpoždění vrácení daně a miliony stále čelí finančním potížím spojeným s koronaviry." Pokud počítáte s vrácením peněz za něco důležitého, přihlaste se, jakmile budete mít potřebné dokumenty. “
Pokud si CPA opravdu nemůžete dovolit, ale chcete se ujistit, že vaše daně jsou prováděny správně, navrhuje Woroch ty, kteří to udělali nekomplikované daňové přiznání a nezažili zásadní změnu života, by měli používat daňový software jako TurboTax nebo H&R Block. Daňoví zpracovatelé s vámi mohou spolupracovat na vašem přiznání a také za další poplatek můžete získat ochranu auditu.
Pokud si však nejste zcela jisti odpočty nebo máte dotazy ohledně příjmů a / nebo investičních dividend mimo stát, může být ve vašem nejlepším zájmu najmout si profesionála. Lidé se potýkají s podáváním vlastních daní, aby ušetřili peníze, ale pokud tomu nerozumí klíčové informace týkající se odpočtů nebo netradičního příjmu, mohlo by je to dlouhodobě stát víc běh.
Místo toho „Spolupracujte s daňovým zpracovatelem, abyste zjistili, které osobní nebo obchodní výdaje jsou odečitatelné, a určete, jaké dokumenty je třeba uložit,“ navrhuje Dr. Gonzalez.
Woroch dodává, že by mohlo být užitečné najmout profesionála, zejména pokud minulý rok zahrnoval zásadní otřesy toho či onoho druhu. "Možná jste se v roce 2020 oženili, měli dítě, přestěhovali se ze státu nebo se rozvedli - bude to komplikovat podávání přihlášek." Najmutí profesionála vám usnadní život a zajistí přesné podání, aby nedocházelo k penalizaci žádného potenciální chyby. “ A i když jste nezažili zásadní převrat v životě, možná budete chtít zavolat expert. Pokud vás proces snadno zahltí nebo prostě nemáte čas věnovat se pečlivému úkolu, může se odborník cítit jako spásná milost nebo nezbytný luxus, říká Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Přispěvatel
Rudri Bhatt Patel je bývalý právník, který se stal spisovatelem a editorem. Její práce se objevila v The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats a jinde. Žije ve Phoenixu se svou rodinou.